با یک مطلب کاربردی و کامل درباره معاملات در فارکس در خدمت شما هستیم. بازارهای مالی مانند بازار بورس امروزه بسیار مورد توجه سرمایه گذاران قرار گرفته است و شرکت های مختلفی در این بازار معرفی شده اند که سهام آنها برای خرید و فروش مورد استفاده سهامداران قرار می گیرد. طبیعتا هرکسی که به سرمایه گذاری در بازارهای مالی مانند بورس علاقه دارد حتما نام بازار فارکس را شنیده و به فعالیت در آن فکر می کند. البته سوالات و ابهامات زیادی در اینباره وجود دارد که واقعا فارکس چیست و شیوه انجام معاملات در آن چگونه است؟
در این مطلب می خواهیم درباره معاملات در بازار فارکس، پیشنهادات لازم برای کار بر روی این بازار و همچنین مزایا و معایب آن صحبت کنیم تا شما بعنوان یک سهامدار و سرمایه گذار بتوانید با دید باز و کاملی به سراغ این حوزه بروید و کسب سود کنید، پس برای این منظور تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید.
بازار فارکس (Forex) چیست؟
عبارت Forex مخفف Foreign Exchange Market است که اصطلاحا به معنی انجام تبادل ارزهای مختلف خارجی می باشد. پس همانطور که از نام آن برمی آید فارکس محلی برای خرید و فروش ارز می باشد و مهمترین و اصلی ترین نوع فعالیت در آن مربوط به تبدیل ارز به یکدیگر است. البته این تبدیل ارز جهت انجام خدمات دولت و شرکت ها، هزینه های سفر، سرمایه گذاری افراد و بنگاه ها و همچنین خرید و فروش کالا مورد استفاده قرار خواهد گرفت.
در بازار فارکس بانک ها، شرکت های بیمه ای، سفته بازها و افراد حقیقی، شرکت های واردات و صادرات، موسسا مالی بزرگ، شرکت های چند ملیتی وجود دارند که ارزهای مختلفی را مانند یورو، پوند، ین، دلار و ... را معامله می کنند. بصورت ساده می توان گفت معاملات در فارکس با خرید یک ارز و همزمان فروش ارز دیگر انجام می شود. البته همانند بازار بورس نمی توانیم یک مکان فیزیکی و سازمان مشخصی را برای بازار فارکس جهت تبدیل ارز جهانی مشخص کنیم و تمام افرادی که به عنوان معامله گر در این بازار شناخته می شوند از راه شبکه های الکترونیکی معاملات ارزی را انجام می دهند. برای اینکه بتوانیم با معلومات بالا و اطلاعات کافی وارد بازار فارکس شویم نیاز داریم به منابع و آموزش های جامع در این زمینه دسترسی داشته باشیم، یکی از معتبرترین منابع یادگیری در این زمینه آموزش های آنلاین فرادرس می باشد که توسط اساتید باتجربه بازارهای مالی و کارشناسان بازار فارکس تهیه و تنظیم شده است.
معرفی کارگزاری های فارکس
بازار فارکس را باید از نوع OTC تعریف کنیم که به معنای بازار بدون یک مکان فیزیکی می باشد ولی مرکز اصلی تجارت این بازار در شهرهای نیویورک، توکیو و لندن واقع شده است. یکی از کارگزاری های بورس که از آن بعنوان بزرگترین کارگزاری بورس دنیا نام برده می شود در حال حاضر در آمریکای شمالی واقع شده است و معاملات فارکس نیست بصورت قانونی در آن انجام می شود. پس قوانین سفت و محکمی برای انجام معاملات در این بازار برای معامله گران توسط قانونگذار تعریف شده است که باعث شده تعداد بسیار کمی از شرکت ها بتوانند به مشتریان خود خدمات لازم را ارائه کنند.
البته در کنار کارگزاران آمریکایی برخی از آنها در بازار خاورمیانه که شامل امارات و قبرس می باشد بصورت قانونی حضور دارند و برای معاملات فارکس شناخته می شوند. هرچند که در حال حاضر بیشترین تمرکز بر روی بازارهای کشورهای در حال توسعه می باشد ولی تعداد کارگزاران فارکس در قاره اروپا تاسیس شده اند که در زمینه انجام معاملات پیشرو هستند و معامله گران زیادی با اطمینان کامل به سراغ این کارگزاران رفته اند. برخی از سرمایه گذاران که به عنوان بازیگران اصلی بازار فارکس شناخته می شوند اهداف و انگیزه های مخصوص به خود را در این بازار ایجاد کرده اند و در برخی موارد برای کسب سود و سفته بازی فعالیت می کنند ولی بصورت کلی برای ثبات بازار و حفظ تمامیت آن بخوبی نقش خود را ایفا می کنند.
چه عواملی بر روی ارز کشورها تاثیرگذار هستند؟
همانطور که برای سایر بازارهای مالی تحلیل های تکنیکال و تحلیل بنیادی مشخص می کنیم برای معاملات در فارکس نیست می توانیم آنالیزهای مختلفی را بر روی حرکت قیمتی ارزها در نظر بگیریم و از این تحلیل ها برای خرید و فروش ارز استفاده کنیم. یکی از اصطلاحاتی که در این زمینه بسیار مورد استفاده قرار می گیرد با نام جفت ارزی شناخته می شود و به دو ارزی گفته می شود که با یکدیگر معامله خواهند شد.
برای اینکه بتوانیم جفت ارزی را بررسی و تحلیل کنیم باید شرایط اقتصادی و سیاسی مختلف حاکم بر روی دو ارز را جهت انجام تبادل بسنجیم و با علم به اینکه چه بنیان های محکمی جهت تبدیل این دو ارز داریم معامله را انجام دهیم. یکی از عوامل مهمی که از نظر اقتصادی مورد توجه هستند شرایط حاکم بر سیاست های پولی و مالی بانک مرکزی ارز مورد نظر می باشد و اینکه ارزها تمایلی به افزایش یا کاهش نرخ بهره دارند، سایر عوامل اقتصادی در این زمینه مربوط به میزان رشد اقتصادی، تولید ناخالصی کشورها، نرخ تورم و نقدینگی و ... می باشد. البته برای بررسی فاکتورهای اقتصادی مورد اشاره برای هر کشوری می توانیم از منابع مختلفی استفاده کنیم که به عنوان تقویم اقتصادی جهانی نام برده می شوند.
در مورد عوامل سیاسی هم می توانید به مسائلی شامل جنگ، انتخابات و شرایط سیاسی حاکم بر هر کشوری توجه کنیم که می تواند بر روی تصمیمات معامله گران بسیار تاثیرگذار باشد. سرمایه گذاران باید بطور مداوم و مستمر اخبار سیاسی کشورها را دنبال کنند تا بتوانند ارزهای آنها را معامله کنند و نگاه کاملی نسبت به آینده ی ارزی هر کشور داشته باشند. بطور مثال جنگ روسیه و اکراین در کاهش ارزش روبل بسیار تاثیرگذار بود ولی در عوض تصمیمات بانک مرکزی روسیه توانست این کاهش را جبران کند.
معاملات در فارکس چطور انجام می شود؟
در مبادلات ارزی که در گذشته انجام می شد معامله گران تنها از طریق بانک ها عامل که توانایی خرید و فروش ارز را داشتند صورت می گرفت. ولی پس از مدتی بانک ها جهت افزایش منافع خود تصمیم گرفتند برخی از مشتریان خود را در زمینه ی سرمایه گذاری بازار فارکس در اولویت قرار دهند. بانک ها با این اقدام خود باعث شدند تا سایر شرکت ها و موسسات مالی، صندوق های سرمایه گذاری، شرکت های چند ملیتی و ... هم به همین شیوه کار عمل کنند.
ولی در حال حاضر برای معاملات در فارکس دیگر مانند گذشته محدودیتی وجود ندارد و با توسعه ی اینترنت و وجود کارگزاران متعدد هرکسی می تواند با شرایط برابر در هر لحظه بسادگی از طریق شرکت های سرمایه گذاری نرخ ارز را از بانک های عامل بدست بیاورد و معاملات خود را در فارکس انجام دهد. در این بین کارگزاران خود بعنوان عامل واسطه بین بازار معاملات فارکس و معامله گران هستند که یکی از مهمترین وظایف آنها انتقال سفارشهای معاملاتی معامله گر به بازار جهانی می باشد. انتقال سفارش های معاملاتی بوسیله ی نرم افزارها و درگاه های اینترنتی کارگزاری ها انجام می شود. از ویژگی های این نرم افزارها نمایش نرخ ارزها بصورت لحظه ای می باشد که مشتریان می توانند ضمن مشاهده نرخ ارزها به انجام سفارش تحت نرم افزارهای معرفی شده اقدام کنند.
هر معامله گر که به آن تریدر هم گفته می شود، نمی تواند به تنهایی معاملات خود را انجام دهد و برای اینکه بتوانیم سفارش های خود را در بازار فارکس انجام دهیم اولین گام انتخاب یک کارگزاری مناسب است و تا بتوانیم معاملات ارزی خود را با استفاده از کارگزاری مورد نظر بسادگی انجام دهیم. حال برای بهره مندی از شرایط و قوانین کارگزاری ها ابتدا باید قراردادی را بین شخص معامله گر و کارگزار منعقد کنیم و تریدرها برای شروع سرمایه گذاری ابتدا باید مبلغی را بعنوان سپرده جهت پشتوانه معاملاتی به حساب کارگزار واریز کنند. سپرده ی مورد نظر به نام تریدر تعریف خواهد شد تا مشتری بتواند بعد از افتتاح حساب و دریافت نام کاربری و رمز، بوسیله ی نرم افزار کارگزاری تمامی معاملات ارزی خود را از این طریق انجام دهد.
آشنایی با نرم افزارهای معاملات در فارکس
نرم افزارهای معاملاتی مختلفی در بازار فارکس معرفی شده اند که می توانیم همانند نرم افزارهای بورس در ایران با استفاده از آنها درخواست های پیش خرید، بستن معاملات روی کالا و ارز مورد نظر، پیش فروش و باز کردن معاملات را انجام دهیم. هر کارگزار این خدمات را با استفاده از نرم افزار مخصوص خود تحت پلتفرم های اندروید، iOS و یا درگاه اینترنتی ارائه می کند و البته گاهی هم ممکن است پلتفرم های مورد استفاده در بین بسیاری از کارگزاری ها یکسان و مشترک باشد.
یکی از نرم افزارها مهم و معروفی که معاملات در فارکس را می توانیم با استفاده از آن انجام دهیم، نرم افزار متاتریدر (Metatrader) نام دارد و این نرم افزار توسط یک شرکت روسی با نام MetaQuotes طراحی و پیاده سازی شده است. در حال حاضر این نرم افزار به 20 زبان زنده دنیا ترجمه و منتشر شده است که زبان شیرین فارسی نیز یکی از این زبانهای پشتیبانی شده می باشد. بصورت کلی هر کسی می تواند از طریق این نرم افزار، قیمت انجام معاملات، نوع ارز مورد معامله، نوع عملیات خرید یا فروش، حجم معامله و بسیاری از امکانات دیگر را مدیریت کند و گزارش های مربوط به سودهای دوره ای خود را مشاهده کند. در این بین کارگزاران مختلف برای اینکه بتوانند از معاملات شما منتفع شوند و سود خود را کسب کنند، مبلغی را بعنوان کارمزد معاملاتی یا Spread دریافت خواهند کرد.
لازم به ذکر است که شیوه ی انجام معاملات در نرم افزارهای بازار فارکس بصورت جفت ارز انجام می شود و همیشه باید قیمت و ارزش هر ارز را با ارز دیگری در بازار فارکس تعیین کنیم. بعنوان مثال ارزش دلار آمریکا را باید با ارز دیگری یعنی پوند انگلیس بسنجیم یا مثلا قیمت درهم امارات را با یورو مقایسه کنیم تا مشخص شود برای هر یک درهم چه مقدار یورو باید پرداخت کنیم.
به همین خاطر جفت ارزها را با یک نماد اختصاری برای دو ارز با نام ISO تعریف می کنیم. برای آشنایی با این شیوه ی نام گذاری می توانید مثال های زیر را مشاهده کنید :
USD/EUR : میزان برابری دلار در مقابل یورو
GBP/EUR : میزان برابری پوند در مقابل یورو
USD/CHF : میزان برابری دلار در مقابل فرانک سوئیس
JPY/USD : میزان برابری ین ژاپن در مقابل دلار
مهمترین ویژگی های معاملات در فارکس
مطمئنا معاملات در بازار فارکس مزایا و ویژگی های متعددی دارد که هرکدام به سرمایه گذاران کمک خواهد کرد بتوانند از این بازار به شیوه ی خود استفاده کنند و سود خوبی کسب کنند. در ادامه برخی از ویژگی های مهم بازار فارکس را نسبت به سایر بازارهای مالی معرفی خواهیم کرد.
وجود واحد سنجش تغییر جفت ارزها
بعلت وجود حجم بسیار بالای معاملات در فارکس، عموما نرخ برابری جفت ارزها به صورت اعداد اعشاری تا 4 یا 5 رقم اعشار سنجیده می شود و به رقم چهارم بعد از اعشار اصطلاحا پیپ یا پوینت می گوییم. بصورت نمونه اگر نرخ برابری ارز یورو در مقابل دلار از 1.1603 به 1.1609 برسد، ارزش یورو نسبت به دلار 6 پیپ افزایش یافته است.
معاملات به صورت شبانه روزی
از ویژگی های مهمی که می توانیم برای بازار فارکس عنوان کنیم مربوط به 24 ساعته بودن این بازار است و اینکه ساختار آن کاملا غیرمتمرکز می باشد. به این معنی که از اولین روز هفته یعنی دوشنبه تا پایان روز جمعه می توانیم معاملات را بصورت شبانه روزی انجام دهیم. البته حجم معاملات در بازار فارکس در برخی ساعات به اوج خود خواهد رسید که مربوط به ساعات کاری مشارکت کننده در فارکس می باشد. تمامی ارزها در بورس های بزرگ دنیا و بازارهای سراسر جهان مانند زوریخ سوئیس، هنگ کنگ، نیویورک آمریکا، توکیو ژاپن، لندن، پاریس در فرانسه معامله می شوند.
انجام معاملات در هر مکان از جهان
براحتی می توانیم از هر نقطه واقع در سراسر جهان به بازارهای مالی فارکس متصل شویم و معاملات خود را انجام دهیم. هیچ محدودیتی در محل جغرافیایی معامله گران وجود ندارد.
نقد شوندگی بسیار زیاد
برخلاف بازار سهام و بورس که صف های فروش می تواند باعث قفل شدن فروش سهام شود در بازار فارکس می توانید هر وقت که بخواهید نسبت به فروش ارز خود اقدام کنید و مبلغ حاصل از آن را دریافت کنید.
برخی دیگر از ویژگی های کلیدی معاملات در فارکس عبارتند از :
- شفافیت بالا در اعلام نرخ ها
- دسترسی سریع و آسان
- بدون نیاز به پرداخت عوارض، مالیات و بهره
- هزینه خیلی کم برای انجام معاملات
- امکان استفاده از ضریب اهرمی برای افزایش قدرت معامله
همانطور که مشاهده می کنیم بازار فارکس بسیار جذاب می باشد و کسانی که می خواهند با توجه به ویژگی های گفته شده اقدام به انجام معاملات در این بازار کنند می توانند سود خوبی با انجام هر معامله کسب کنند.
کلام آخر درباره معاملات در فارکس
در این مطلب درباره ی مفهوم فارکس و بازارهای مالی خرید و فروش ارز صحبت کردیم تا علاقمندان به این حوزه بتوانند با دید کامل و جامع به سراغ انجام معاملات در فارکس رفته و نکات لازم جهت ورود به این بازار را کسب کنند. در ادامه به موضوع کارگزاری ها و شرایط انجام معاملات اشاره کردیم که معامله گران می توانند با استفاده از نرم افزارهایی مانند متاتریدر نسبت به انجام معاملات اقدام کنند. برای اینکه بتوانید بصورت کامل با فرآیند معاملات در بازار فارکس و سایر بازارهای مالی بصورت تخصصی آشنا شوید پیشنهاد می کنیم فیلم های آموزشی فرادرس را مشاهده فرمایید تا بتوانید در این زمینه به موفقیت رسیده و سود بالایی کسب کنید.
سیاره‌ی آی‌تی